В этом нет никакой двусмысленности: крипто-стартапы должны следовать американским законам о борьбе с отмыванием денег (AML), иначе они будут страдать от последствий, заявил главный регулятор страны по борьбе с отмыванием денег.
Кеннет Бланко, директор Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), в понедельник предупредил криптоиндустрию, что следует принять во внимание закон о банковской тайне (BSA) и другие нормативные акты о борьбе с отмыванием денег при создании бизнеса — потому что его агентство, безусловно, будет.
Бланко, выступавший в Джорджтаунском университете в рамках первого дня DC Fintech Week, сказал модератору Крису Бруммеру, что у компаний нет оправданий тому, что они не знают закона.
«Что мы говорим всем, если вы собираетесь вводить новшества, вам лучше убедиться, что вы соблюдаете свои правила до того, как внедрить это новшество или до выхода на рынок», — сказал Бланко. «Тебе лучше убедиться, что это произойдет, потому что, откровенно говоря … ты не сможешь его построить, и тогда все обойдутся».
Он добавил, что:
«Сначала вы должны убедиться, что соблюдаете закон, а затем можете выполнить и выйти на рынок. В противном случае этого не произойдет … Я скажу вам, что если вы не сможете выполнить свой BSA, у вас возникнут проблемы … вы должны соблюдать его, и мы, как регулятор, как основной регулятор и администратор BSA, мы, Я сделаю все возможное, и вам будет трудно, если вы этого не сделаете».
По его словам, FinCEN не согласится с тем, что компания «не может» соблюдать закон. По словам Бьянко, никакие фирмы, которые не считают, что они способны выполнить требования BSA, не должны выходить на рынок.
«Это то, что наши ожидания будут двигаться вперед», сказал он.
Комментарии Бланко появляются в тот момент, когда отраслевые наблюдатели ожидают правоприменительных действий в отношении отмывания денег, частично благодаря недавнему совместному заявлению FinCEN, опубликованному с Комиссией по ценным бумагам и биржам и Комиссией по фьючерсной торговле.
«Захватывающий», но «страшный»
Предупреждения в стороне, Бланко высоко оценил идею инноваций, хотя он предупреждал о потенциальных угрозах национальной безопасности на протяжении всей своей речи.
