Род-Айленд стал последним штатом США, добавившим специальные инструкции по передаче денег для криптовалютных фирм.
Согласно отчету, опубликованному 5 августа международной юридической фирмой Alston and Bird, любой бизнес, который принимает плату за перевод валюты или контролирует виртуальные валюты для других, подпадает под действие нового закона с 1 января 2020 года.
Частью лицензирования Род-Айленда для крипто-фирм являются строгие показатели соответствия, протоколы по борьбе с отмыванием денег и мошенничеству, а также требования безопасности.
Фирмы также должны демонстрировать операционную способность «защищать конфиденциальность, целостность и доступность любой непубличной личной информации или передачи валюты, которую она получает, поддерживает или передает».
Многие из этих требований являются адаптациями от действующего законодательства о передаче денег в государстве. Новым является то, что фирма должна поддерживать запасы криптовалют в натуральном и количественном выражении, равные количеству, передаваемому клиентами.
В законопроекте криптовалюты определяются как «цифровое представление стоимости, которое используется в качестве средства обмена, единицы учета или накопителя стоимости и не является законным платежным средством, независимо от того, деноминировано ли оно в законном платежном документе».
За рамками закона находятся цифровые валюты, которые нельзя обменять на бумажные или которые существуют исключительно на игровой или блокчейн-платформе. Это соответствует недавнему решению Комиссии по ценным бумагам и биржам США, согласно которому токен ERC-20 может быть легально продан на блокчейне игрового стартапа.
Существуют дополнительные льготы по лицензированию для использования виртуальных валют в личных, семейных или домашних целях, среди прочих, в академических целях и определенных услугах условного депонирования.
